Куда вложить стейблкоины для пассивного дохода — инвестирование криптовалют

Стаблкоины завоевали огромную популярность в мире криптовалют благодаря своей способности поддерживать стабильную стоимость, что делает их привлекательным вариантом хранения капитала.

Наиболее популярные на данный момент стейблкоины:

Посмотреть актуальные данные по ним можно на coinmarketcap.com

В отличие от волатильных криптовалют, таких как Bitcoin или Ethereum, стейблкоины предлагают относительно надежное и предсказуемое сохранение стоимости активов. По сути, Вы покупаете доллары, но храните их не в банке, а в крипте.

При этом стабильность стоимости самого токена может быть обеспечена в 3 вариациях:

• реальными деньгами и производными (акции, облигации, фонды)
• запасом других криптовалют
• работой алгоритма

К примеру, так выглядит портфель обеспечения USDT:

Но стабильность стоимости этих монет можно рассматривать и как плюс, и как минус — в зависимости от того, растет или падает остальной рынок криптовалют.

В будущем стоимость стейблкоина не вырастет по отношению к реальному доллару. Но хотелось бы, чтобы эти деньги работали и приносили доход, по крайней мере, отбивали инфляцию.

Есть несколько способов вложения стейблкоинов для получения дополнительного дохода.

Фарминг ликвидности

Крупные биржи регулярно обменивают большое количество криптовалют и зарабатывают на комиссиях с этих операций. Но для моментального обмена всех криптовалют им пришлось бы держать нереальный запас каждой из них, замораживая деньги.

Поэтому биржи занимают у пользователей эти средства, например в паре стейбл-альткоин или даже стейбл-стейбл, используют их для обмена, и делятся с вами частью комиссии, например:

• Binance «Фарминг ликвидности»
• ByBit «Майнинг ликвидности»
• Compound
• Aave

Такие платформы, как Compound, Aave и Yearn Finance, позволяют пользователям предоставлять стабильные монеты в пулы ликвидности, где они могут зарабатывать процентные ставки на основе динамики спроса и предложения.

Децентрализованные биржи (DEX), такие как Uniswap или SushiSwap, предлагают аналогичные инструменты. Став поставщиком ликвидности, вы сможете получать часть комиссионных за транзакции, генерируемые пользователями, торгующими стабильными монетами на этих платформах.

Программы заработка

Несколько бирж ввели программы "заработать", в рамках которых вы можете вносить стабильные монеты и получать проценты на постоянной основе, как правило ежедневно.

Преимущество такого способа, что вы вкладываете просто стейблы без пары с другими токенами, но и получаете меньшие проценты.

Обратите внимание, что большинство бирж предлагают плавающий процент — на первые 500-1000$ дается привлекательный, на все что выше — не особо.

Как правило, это не значит, что если вклад будет больше лимитированной суммы, то снизится процент по всему вкладу — просто на первые 500$ будет рассчитываться больший процент, на остальное — меньший. 

Ниже сравнительная таблица предложений (актуальная на 16.06.23) от разных бирж. Плавающие предложения разбиты на отдельные строки, чтобы можно было оценивать, сколько денег под какой процент можно вложить.

MAX — ограничение сколько можно вложить конкретно под указанный процент. MIN — у некоторых пулов есть ограничения по минимальной сумме. Лимиты типа максимум 1000000$ или минимум 10$ не указываю, чтобы не засорять лишней информацией таблицу. Указываю биржи, не вводившие санкции в отношении граждан РФ.

Часть программ имеют гибкие возможности вывода средств, позволяя вам получить доступ к своим средствам, когда это необходимо. Часть программ имеют фиксированные сроки — указано в таблице.

Займы

Как и обычные деньги, криптовалюты можно одалживать под проценты. Есть специализированные площадки которые этим занимаются. Как правило, на них ваши займы защищены гарантией площадки, но надо изучать отзывы.

На бирже KuCoin есть специальный раздел для выдачи криптозаймов.

Такие платформы, как Nexo, также предлагают услуги P2P-кредитования для стабильных монет, предоставляя возможности для получения дохода.

Копитрейдинг

Вы подключаетесь к стратегии трейдера, и алгоритм начинает автоматически копировать его сделки.

В зависимости от платформы, можно задать определенные ограничения для входа в сделки трейдера. Например, некоторые настройки управления в ByBit:

При этом вы можете как потерять так и заработать. Нужно анализировать трейдера, тестировать работу с ним и диверсифицировать риски, вкладывая в разных трейдеров.

Примечание: данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).